Bị cáo Trần Phương Bình tại toà

Thừa nhận 27 hành vi

Là người đầu tiên được xét hỏi,ầnPhươngBìnhkhaicáchthứcquamặtcơbxh giải ngoại hạng nga bị cáo Trần Phương Bình thừa nhận cáo trạng truy tố bị cáo về hai tội danh lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và cố ý làm trái quy định của Nhà nước, với 27 hành vi là đúng.

Chủ toạ đặt câu hỏi về căn cứ cho việc DAB đã thực hiện tăng vốn điều lệ 39 lần kể từ năm 1997 đến năm 2015. Theo đó, bị cáo Bình cho biết, căn cứ vào sự phát triển của ngân hàng, vốn tối thiểu của ngân hàng theo quy định của NHNN và tính thanh khoản của ngân hàng.

Ngân hàng cũng quy định cổ đông không được vay tiền của ngân hàng để mua cổ phần trong những lần tăng vốn điều lệ. Nguồn tiền mua cổ phần trong các lần tăng vốn điều lệ phải là tiền có nguồn gốc rõ ràng. Các cổ đông có quyền vay tại các ngân hàng khác để mua cổ phần", bị cáo Bình trả lời.

Bị cáo Bình trình bày thêm: "Nếu cổ đông vay ngân hàng khác để mua cổ phần của Đông Á, tức là trong nguồn vốn mà DongABank có, bao gồm cả nguồn vốn của ngân hàng khác, điều này nảy sinh trường hợp sở hữu nguồn vốn chéo giữa các ngân hàng, nhưng pháp luật không cấm".

Trả lời về số tiền 2.000 tỷ đồng bị cáo buộc là đã chiếm đoạt của DAB, bị cáo Bình thừa nhận con số này là chính xác. Tuy nhiên, về bản chất số tiền này hiện vẫn nằm trong số cố phần mà bị cáo, người thân và các cổ đông được bị cáo nhờ đứng tên và hiện vẫn đang ở DAB chứ không mất đi.

Về nguồn tiền để mua cổ phần DAB, bị cáo Bình cho biết bản thân không có kinh doanh gì thêm, chỉ tích luỹ từ thu nhập từ DAB để mua cổ phần, trong đó có cả tiền chia cổ tức.

“Phù phép” hồ sơ, chứng từ

Theo cáo trạng, Trần Phương Bình với vai trò là Tổng giám đốc, Phó Chủ tịch HĐQT và Chủ tịch Hội đồng tín dụng DAB đã thực hiện các hành vi lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản; cố ý làm trái Luật kế toán, Luật các Tổ chức tín dụng và Điều lệ DAB trong quá trình chỉ đạo các hoạt động ngân quỹ, tín dụng, đầu tư,… tại DAB, cùng các nhân viên trong DAB và những người liên quan thực hiện các hành vi phạm tội, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho DAB tổng số tiền 3.608 tỷ đồng.

Các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng của Trần Phương Bình và các đồng phạm là nguyên nhân chính dẫn đến thực trạng DAB tại thời điểm ngày 31/12/2015: Lỗ lũy kế 31.076 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỷ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.011 tỷ đồng.

Trả lời câu hỏi của HĐXX, bị cáo Bình cho biết, từ trước năm 2014, mỗi năm cơ quan Thanh tra giám sát NHNN chỉ tiến hành thanh tra 1 lần, có năm không thanh tra. Và mỗi lần thanh tra cũng chỉ thực hiện một phần. Chỉ đến năm 2014, NHNN mới tiến hành thanh tra toàn diện đối với DAB.

Bị cáo Bình cho biết thêm, mỗi lần thanh tra, Cơ quan Thanh tra giám sát NHNN đều có báo trước vài ngày để ngân hàng chuẩn bị các tài liệu, hồ sơ, chứng từ cung cấp cho cơ quan thanh tra theo yêu cầu. Do đó, khi nhận được thông báo từ NHNN, bị cáo đã triệu tập các bộ phận liên quan như kế toán, kho quỹ để tìm cách hợp thức hoá các hồ sơ, chứng từ. Cụ thể, các bị cáo đã thực hiện điều chuyển ngân quỹ khống tới các chi nhánh, phòng giao dịch khác, nơi mà cơ quan thanh tra không tiến hành thanh tra.