Đường dây “tín dụng đen” xuyên quốc gia vừa bị Công an TP. Hà Nội phối hợp với các đơn vị liên quan triệt phá ngày 24/5, bao gồm 7 cơ sở chuyên tổ chức cho vay nặng lãi ở Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên. Gần 300 nghi phạm và nhiều tang vật có liên quan đã bị bắt giữ.

Liu Dan Yang vừa bị bắt do liên quan tới đường dây “Tín dụng đen” xuyên quốc gia

Theo lời khai của Liu Dan Yang, năm 2017, Yang quen biết với một người tên Li (quốc tịch Trung Quốc). Li là Giám đốc Công ty TNHH Công nghệ Hân Tinh Thâm Quyến tại Trung Quốc.

Công ty của Li có đội ngũ kỹ thuật viên lập trình các phần mềm cho vay, chạy trên hệ điều hành Android của điện thoại thông minh và nhiều nhân viên quảng cáo ứng dụng cho vay tinh nhuệ.

Để mở rộng thị trường, Li thành lập Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam và để Yang làm giám đốc, đồng thời tuyển chọn đội ngũ nhân viên vận hành hệ thống ứng dụng cho vay tại Việt Nam.

Li chỉ đạo đội ngũ này lựa chọn các công ty trung gian thanh toán ký hợp đồng dịch vụ “chi hộ” và “thu hộ”. Thông qua 3 app “Ovay”, “cashvn” và “vaynhanhpro”.

Người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và dùng danh bạ điện thoại của mình để thế chấp là có thể vay từ 2 triệu - 30 triệu đồng. Nếu người vay không trả được gốc như cam kết, tiền lãi sẽ được nhân lên theo tháng, có thể lên tới 1.500 - 2.190%/năm. Đặc biệt, người vay chậm trả còn bị các đối tượng cho bộ phận đòi nợ nhắn tin, gọi điện khủng bố, đe dọa để ép trả nợ.

Cho đến thời điểm hiện tại, số lượng khách hàng vay qua hệ thống 3 app vay tiền trên khoảng gần 1 triệu người. Mỗi tháng, số tiền các đối tượng giải ngân cho vay khoảng 100 tỉ đồng.