【soi kèo south melbourne】Apple đau đầu với thất bại của dịch vụ thanh toán trên di động

Ảnh: Bloomberg

Tròn một năm đi vào hoạt động tính tới tháng Mười này,đauđầuvớithấtbạicủadịchvụthanhtoántrêndiđộsoi kèo south melbourne hệ thống thanh toán trên di động của Apple vẫn chưa thực sự thu hút được người dùng và theo số liệu của Aite Group, chỉ chiếm 1% tất cả các giao dịch mua bán lẻ ở Mỹ.

Apple Pay là một dịch vụ cho phép người dùng thanh toán bằng cách gõ nhẹ iPhone hoặc Apple Watch lên một thiết bị đầu cuối ở quầy thanh toán. Việc phổ biến dịch vụ này đã bị hạn chế vì thiếu hẳn chiến lược quảng cáo và vì không có nhiều thiết bị đầu cuối được lắp đặt tại các cửa hàng. Chưa kể chỉ những người sử dụng iPhone đời mới mới có thể sử dụng Apple Pay.

Theo Jared Schrieber, CEO của InfoScout, một công ty chuyên nghiên cứu về người đi mua sắm: “Mọi người chưa thấy được lí do gì khiến họ phải dùng Apple Pay. Họ hoàn toàn hài lòng với các phương thức thanh toán hiện có trong khi bản thân họ không nắm rõ cách sử dụng Apple Pay”.

Đối với Apple, chiến lược phát triển bền vững được dựa trên chính những lần ra mắt sản phẩm mới của hãng và hệ thống thanh toán trên di động cũng không phải ngoại lệ khi hãng tung ra vào cuối năm ngoái để chính thức bước chân vào thị trường mới nổi này.

Theo Bloomberg Intelligence, trước đó, một dịch vụ tương tự đã được giới thiệu lần đầu vào năm 2011 bởi Google với cái tên là Wallet (ví điện tử) cho dù sự đón nhận của người dùng cũng không khả quan lắm. Riêng với Apple, cũng giống như các sản phẩm khác của hãng, người dùng đã đặt kì vọng rất cao vào dịch vụ thanh toán này và coi đây là đối thủ tiềm năng của PayPal. Tháng Một đầu năm, trong một bài phát biểu, Tim Coook đã nhắc đến “bệ phóng” cho Apple Pay với một sự khởi đầu rất tốt và lúc đó đang được các ngân hàng, các tổ chức tín dụng cùng hàng ngàn cửa hàng tham gia triển khai.

Như thường lệ, các đối thủ cạnh tranh quen thuộc của Apple là Samsung và Google cũng tiếp bước cuộc chơi với các sản phẩm như Samsung Pay và Android Pay đều ra mắt trong năm nay. Tuy nhiên chính người tiêu dùng thì lại chưa hào hứng với điều này. Những cửa hàng đã áp dụng hệ thống dịch vụ này cho biết nhu cầu sử dụng là rất thấp và tình hình khá ảm đạm.

Một ví dụ là công ty Panera Bread, một trong số những chuỗi cửa hàng bán lẻ được Apple triển khai Apple Pay ngay từ đầu vào tháng Mười năm ngoái. Theo Blaine Hurst, giám đốc phụ trách bộ phận chuyển đổi và phát triển của Panera, số lần khách hàng dùng dịch vụ của Apple chỉ là số lẻ trong tổng số các giao dịch tại chỗ của chuỗi cửa hàng của mình. Trên ứng dụng iOS của Panera cho phép người dùng đặt mua ngay trên điện thoại, số lượng đơn hàng thanh toán bằng Apple Pay chiếm khoảng 20% tổng số giao dịch. Khách hàng có thể sử dụng app cùng tính năng này trên một số dòng iPhone và iPad nhất định.

Với chuỗi cửa hàng Firehouse Subs, giám đốc tài chính của Firehouse of America LLC là Vince Burchianti cho biết, kể từ khi bắt đầu áp dụng từ tháng Một năm nay, dịch vụ thanh toán của Apple chỉ chiếm khoảng 2% tổng số giao dịch.

Burchianti phản ánh: “Apple thậm chí còn chẳng tìm cách khuếch trương mở rộng dịch vụ thanh toán này”.

Kết quả một vài cuộc khảo sát cũng góp phần củng cố những số liệu cũng như thực trạng nói trên. Theo Kantar Worldpanel ComTech, hơn 75% người dùng iPhone6 và 6 Plus chưa từng thử dùng qua Apple Pay, tính cho tới tháng Tư. Trong khi đó, khảo sát của InfoScout và Pymnts.com trong tháng Sáu cho thấy chỉ có 13% trong số 1.500 người được hỏi là có sử dụng qua dịch vụ thanh toán này.

Một cuộc khảo sát gần đây nhất do Auriemma Consulting Group công bố hồi tháng Bảy được thực hiện trên một nhóm nhỏ 500 người cho thấy, 42% trong số người được hỏi từng thanh toán bằng Apple Pay tại chỗ và trên ứng dụng.

Mặc dù vậy, Apple vẫn tỏ ra lạc quan và trong một email gửi đi gần đây, Apple cho biết: “Chúng tôi đã có một sự khởi đầu rất tốt và đạt được sự phát triển liên tục với tốc độ tăng trưởng giao dịch ở mức 2 chữ số mỗi tháng kể từ khi ra mắt. Khách hàng của chúng tôi rất thích Apple Pay – một cuộc khảo sát mới đây cho thấy tỉ lệ hài lòng với dịch vụ này lên tới 98%. Các cửa hàng cũng rất thích và phản hồi lại rằng khả năng bảo mật cùng tính tiện lợi mà Apple Pay mang đến cho người dùng thực sự rất có ích”.

Trên thực tế có những dấu hiệu cho thấy nhu cầu đối với dịch vụ thanh toán này sẽ tăng cao trong những năm tới khi Apple cùng các đối thủ như Samsung đẩy mạnh các chiến dịch tuyên truyền quảng cáo cho các dịch vụ thanh toán di động của mình.

Ngày càng có nhiều người sở hữu những chiếc iPhones có thể chạy được Apple Pay bao gồm iPhone 6, 6 Plus và những phiên bản mới ra mắt. Apple Pay cũng là dịch vụ thanh toán trên di động phổ biến nhất với người dùng iPhone, vì thế một khi người dùng cảm thấy thoải mái hơn và quen hơn với việc thanh toán chỉ với một cái vuốt tay trên điện thoại, Apple sẽ có một lượng người dùng rất lớn.

“Tốc độ tăng trưởng sẽ thấp một cách tương đối trong vòng 3 tới 5 năm nữa, và sau đó chúng ta sẽ được chứng kiến một bước nhảy vọt”, theo Thad Peterson, một nhà phân tích của Aite, trụ sở tại Boston, Massachusetts.

Mùa thu năm nay, Apple còn được tiếp sức thêm với việc nhiều cửa hàng bán lẻ sẽ lắp đặt các thiết bị thanh toán hỗ trợ Apple Pay. Các mạng thanh toán bằng thẻ tín dụng đã đưa ra thời hạn cuối là tháng Mười này buộc hầu hết các cửa hàng phải nâng cấp hệ thống thanh toán lên đạt chuẩn thẻ thông minh dùng chip như EMV (Europay-MasterCard-Visa). Những thiết bị thanh toán này hiện đã được lắp đặt cho hơn 25% cửa hàng tại Mỹ và cho phép sử dụng các dịch vụ thanh toán di động như Apple Pay.

Việc chuyển đổi từ thẻ từ sang thẻ dùng chip ở Mỹ cũng sẽ đẩy mạnh việc sử dụng Apple Pay. Thay vì quẹt thẻ, chính việc yêu cầu thẻ dùng chip EMV phải nằm trong khe của máy quẹt thẻ tại cửa hàng trong suốt quá trình kết nối thực hiện giao dịch khiến thời gian thanh toán dài hơn và phiền phức hơn. Đó có thể là lí do khiến người dùng thiên về phương án thanh toán qua di động hơn như Apple Pay.

Hurst (Panera) nhận định: “Chính sự bất tiện đó sẽ đẩy mạnh việc sử dụng dịch vụ thanh toán này”./.

Quốc Kiên (Theo Bloomberg)