【các trận bóng đá】Đại án Huyền Như: Một nửa cán bộ ngân hàng ‘dính’ án hình sự là giao dịch viên

Luật sư Trần Minh Hải,ĐạiánHuyềnNhưMộtnửacánbộngânhàngdínhánhìnhsựlàgiaodịchviêcác trận bóng đá Giám đốc Điều hành Công ty Luật Đầu tư - Chứng khoán - Ngân hàng (BASICO) cho biết tại một lớp học thuộc Khóa đào tạo “Chuyên gia pháp lý Teller”, do CtyCP Đào tạo Nghiệp vụ Ngân hàng (Banktraining) và BASICO phối hợp tổ chức.

Cùng với sự phát triển của nền kinh tế, tội phạm lĩnh vực ngân hàng ngày càng gia tăng, phát triển đa dạng và hầu hết đều lựa chọn teller là đích nhắm để tác động tới. Luật sư Trần Minh Hải

Chia sẻ về nguyên nhân các teller lại là đích ngắm của tội phạm ngân hàng, Luật sư Hải nói: Lý do thật đơn giản, bởi teller chính là người nắm giữ túi tiền của ngân hàng, nơi được coi là hầu bao của nền kinh tế.

Bên lề lớp học, luật sư này cho hay: "Qua các buổi đào tạo, chúng tôi chứng kiến sự căng thẳng, chăm chú trên nhiều gương mặt của các teller. Trong quá trình này, họ được tiếp xúc với những vụ việc thực tế xảy ra tại ngành ngân hàng liên quan đến chính nghề nghiệp của mình. Từ thủ đoạn phạm tội giả mạo hồ sơ, chữ ký đến lừa đảo qua hình thức chuyển khoản; từ những tác động giản đơn cho đến những thủ thuật tinh vi thấu hiểu nghiệp vụ ngân hàng của kẻ phạm tội... đâu cũng dẫn đến những hậu quả mất mát hàng tỷ đến trăm tỷ đồng cho các ngân hàng".

Minh chứng tại Đại án Huyền Như vừa qua, ông Hải cho biết, trong đại án này có rất nhiều cán bộ của các ngân hàng bị kết án hình sự, riêng cán bộ của Vietinbank là rất đông. Một nửa số đó là teller.

“Những thông tin từ sự việc cụ thể đã xảy ra trong thực tế đã gây lo âu cho các teller. Những cô gái mà nghề nghiệp hàng ngày chỉ tiếp xúc với khách hàng trong sự trang trọng, lịch thiệp đến đơn điệu. Họ không khỏi giật mình khi nghe đến những án tù trên cả chục năm cho đồng nghiệp của mình. Với hầu hết teller, dường như rủi ro lớn nhất trong nghề nghiệp theo suy tưởng là một số tiền thiếu hụt nào đó khiến họ phải đền, bồi thường cho ngân hàng. Ít người quan tâm để biết rằng, có những teller đã phải can án không vì yếu tố tư lợi, mà chỉ vì không nhận thức được rủi ro nghề nghiệp và giới hạn trách nhiệm”, vị luật sư cho hay.

Bởi vậy, làm thế nào kiểm soát rủi ro đối với chứng từ, giao dịch có yếu tố bất thường, phòng chống rủi ro khi phải làm trái quy trình giao dịch theo lệnh sếp ra sao… Điều này các teller cần được trang bị những kiến thức pháp lý chuyên sâu và đào tạo qua các tình huống thực tiễn./.

Duy Thái